لماذا يجب عليك امتلاك بطاقة دفع إلكترونية مثل بطاقات تيلدا، يلا، أو ميزة؟ ببساطة، لأن تحويل الأموال، والدفع الإلكتروني، والشراء عبر الإنترنت أصبح جزءًا أساسيًا في حياة الجميع. فجميع الخدمات أصبحت الآن إلكترونية، سواء كان عملك التقليدي أو عبر الإنترنت، أو مشترياتك الإلكترونية، وحتى دروسك الجديدة، جميعها تتطلب بطاقة مصرفية. حتى الخدمات الحكومية تطلب الدفع الإلكتروني، وتزيد من رسوم التسديد النقدي.
قد لا تحتاج بالتأكيد إلى قراءة هذه الكلمات لتدرك أهمية امتلاك بطاقة مصرفية في هذا الوقت، فهو أمر بديهي. ولكن قد تواجه صعوبات في فتح حساب بنكي، سواء لأن عمرك أقل من 21 عامًا، أو لأنك لا تعمل في وظيفة منتظمة، أو ربما لأنك لا تملك المال أو المستندات المطلوبة لفتح الحساب. كل هذه المشاكل سنساعدك في حلها اليوم من خلال المقارنة بين بطاقات تيلدا، يلا، وميزة، لتعرف أيها الأفضل بالنسبة لك، دون أي تعقيدات."
بطاقة Telda:
بطاقة Telda هي بطاقة مدفوعة مقدمًا تم تقديمها من خلال شراكة بين شركة Telda، بنك القاهرة، وماستركارد. يمكن للأفراد الحصول على البطاقة بسهولة إذا كانوا بعمر 16 عامًا أو أكثر، ويمتلكون بطاقة رقم قومي مصرية، ويُصدر البطاقة مجانًا بدون أي رسوم.
لطلب البطاقة، كل ما عليك فعله هو تحميل التطبيق وتقديم طلب لبطاقة جديدة، ثم إدخال البيانات المطلوبة وتقديم صورة من بطاقة الرقم القومي. بعد ذلك، سيُطلب منك التوجه إلى أحد النقاط المحددة لاستلام البطاقة وتوقيع عقد الاستخدام.
من بين ميزات البطاقة التي تميزها هو تصميمها، حيث لا تحتوي على أية تفاصيل عن صاحب البطاقة سوى شعار الشركة وعلامة NFC وشعار ماستركارد. تكون كافة بيانات البطاقة مدونة على الخلف، مع مراعاة عدم طباعة اسم المالك عليها كما هو الحال في البطاقات الأخرى.
تتضمن الخدمات التي تقدمها بطاقة Telda ثلاثة أقسام: المشتريات، وإيداع الأموال، وتحويل الأموال.
بالنسبة للمشتريات، يمكن استخدام بطاقة Telda للشراء من المتاجر داخل مصر وخارجها عبر نقاط POS، والشراء عبر الإنترنت داخل مصر أو خارجها، مع إمكانية الحصول على رمز OTP عند الشراء عبر الإنترنت للمواقع والتطبيقات التي تتطلبه. يتم تحصيل رسوم بنسبة 3% عند الشراء بالعملة الأجنبية.
أما بالنسبة لإيداع الأموال، فهناك أربعة خيارات متاحة، بما في ذلك إيداع الأموال عبر أي ماكينة فوري مع خصم رسوم بنسبة 1%.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين التحويل البنكي، والتحويل من إنستاباي، وطلب المال من الأصدقاء الذين يمتلكون بطاقة Telda.
هذا ملخص لبطاقة Telda وخدماتها المتنوعة التي تسهل الحياة المالية اليومية للأفراد.
تحويل الأموال يتم عبر تقديم بيانات حساب خاص في بنك القاهرة، مما يضمن الوصول الآمن والمجاني لهذه الخدمة من خلال التطبيق، ويستغرق عادة يوم عمل واحد على الأقل لاستكمال العملية. بالنسبة لاستقبال الأموال عبر إنستاباي، يكفي إدخال بيانات البطاقة في التطبيق لاستلام الدفعة فورياً.
لا يمكن تحويل الأموال إلى حسابات غير ملاك بطاقة Telda، وتتوفر حدود معينة للاستخدام، حيث يصل الحد الأقصى للرصيد إلى 100 ألف جنيه، والحد الأقصى للسحب الشهري إلى 25 ألف جنيه، مع حد أقصى للسحب اليومي يبلغ 7,500 جنيه. يمكن سحب الأموال من أي ماكينة بنكية في مصر مع دفع رسوم سحب تتفاوت حسب البنك المتعلق بالماكينة، حيث يفرض بعض البنوك رسومًا تصل إلى 5 جنيهات لكل عملية سحب.
بالإضافة إلى ذلك، يتيح تطبيق Telda للمستخدمين متابعة وتقسيم النفقات بسهولة، ويوفر خاصية إيقاف البطاقة مؤقتًا من خلال زر مخصص في التطبيق، مما يضمن الحماية الإضافية للمستخدمين.
بطاقة Yalla:
بطاقة Yalla هي بطاقة مدفوعة مقدمًا تقدمها الخدمات البريدية المصرية، ويمكن الحصول عليها بسهولة من خلال التطبيق الخاص أو زيارة أقرب فرع للبريد المصري. يمكن للأفراد الذين تتجاوز أعمارهم 16 عامًا ويمتلكون بطاقة الرقم القومي المصرية الحصول على البطاقة، ويتم تحديد رسوم استخراج بقيمة 20 جنيهًا مصريًا.
تتميز بطاقة Yalla بتصميم خارجي يتميز بالبساطة، حيث لا تتضمن أي تفاصيل شخصية عن صاحب البطاقة على الواجهة، وتتم طباعة جميع البيانات اللازمة على الجانب الخلفي من البطاقة.
تقدم بطاقة Yalla خدمات متعددة تشمل الشراء من المتاجر الداخلية والخارجية من خلال ماكينات POS والشراء عبر الإنترنت، مع توفير رمز OTP للتحقق عند الشراء عبر الإنترنت. كما يمكن استخدام البطاقة لاستقبال الأموال من خدمة PayPal في مصر.
يمكن إيداع الأموال في بطاقة Yalla عبر تحويل من أي بطاقة مصرفية أو من خلال شباك البريد المصري، أو من خلال حساب Yalla في بنك CIB، وتستغرق هذه العملية من 3 إلى 5 أيام عمل.
تتيح بطاقة Yalla أيضًا إمكانية السحب النقدي من أي صراف آلي تابع للبريد المصري دون فرض أي رسوم، ومن أي ماكينة بنكية في مصر، مع مراعاة أنه قد يتم فرض رسوم سحب من قبل البنك المتعلق بالماكينة.
بالإضافة إلى الخدمات المالية، يتضمن تطبيق Yalla Super App العديد من الخدمات الإضافية مثل تسديد الفواتير، وشراء بطاقات بلاي ستيشن وإكس بوكس، والتسوق من متجر البقالة، والطلبات المنزلية، وصيدلية مدمجة، إلى جانب برنامج للهدايا والمكافآت والخصومات في مختلف المنشآت.
هذا ملخص لبطاقة Yalla وخدماتها المتنوعة التي تسهل الحياة المالية للأفراد بطريقة سهلة ومريحة.
ربط Yalla Card بـ PayPal
لربط بطاقة Yalla بـ PayPal، يتعين عليك أولاً إضافة بيانات البطاقة على حسابك في PayPal. بعد ذلك، ستقوم PayPal بإرسال طلب تحقق إلى البريد المصري، حيث ستكون بحاجة إما إلى تأكيد بوجود كود تفعيل أو تحقق من قيمة مبلغ صغير تم خصمه من البطاقة، وسيتم استرداد هذا المبلغ لك في وقت لاحق.
هناك نقطة يجب أخذها في الاعتبار، وهي أن الأموال التي تستلمها من PayPal سيتم تحويلها إلى الجنيه المصري فقط، ولا يمكن استلامها بأي عملة أخرى. يتم تحديد قيمة الجنيه المصري مقابل الدولار في يوم تنفيذ عملية التحويل.
بطاقة Meeza
بطاقة "ميزة" ليست مجرد بطاقة صادرة من جهة واحدة، بل هي اسم يشير إلى مجموعة من البطاقات التي تصدرها البنوك المصرية وتتبع شبكة المدفوعات المحلية "ميزة". من بين هذه البطاقات الشهيرة هي بطاقة "ميزة المدفوعة مقدماً".
لطلب بطاقة "ميزة المدفوعة مقدماً"، يمكنك الذهاب إلى أي فرع من فروع البنك المرغوب فيه وشراء البطاقة، مع الأخذ في الاعتبار أنه يجب أن يكون عمرك 16 عامًا فأكثر وأن تمتلك بطاقة الرقم القومي. تقدم العديد من البنوك هذه البطاقة بشكل مجاني.
تتيح بطاقة "ميزة" إمكانية الإيداع والسحب في البنك الذي تم الحصول عليها منه دون فرض أي رسوم، بالإضافة إلى دعمها للشراء من أي نقطة POS في مصر. ومع ذلك، تكون الخدمات المتاحة للشراء عبر الإنترنت محدودة إلى المنصات التي تدعم شبكة "ميزة".
يمكنك أيضًا استخدام بطاقة "ميزة" لتحويل الأموال عبر تطبيق Instapay إلى أي حساب بنكي أو بطاقة مدفوعة مقدمًا أو محفظة ذكية دون فرض أي رسوم، مما يجعلها الخيار المثالي للراغبين في تحويل الأموال بسهولة وبدون رسوم إضافية.
تختلف حدود السحب والإيداع والعمولات التي تطبق على بطاقات "ميزة" من بنك إلى آخر، لذا يجب الاطلاع على شروط وأحكام البنك المصدر للبطاقة.
أي هي أفضل بطاقة مدفوعة مسبقاً في مصر؟
كل بطاقة من البطاقات الثلاث تناسب فئة مختلفة من الأشخاص. إذا كنت بحاجة لربط بطاقتك بـ PayPal، فإن بطاقة Yalla هي الخيار الأمثل، خاصة إذا كنت تعمل عبر الإنترنت. أما إذا كان هدفك الرئيسي هو الاشتراك في الخدمات عبر الإنترنت والشراء من المتاجر داخل وخارج مصر، فبطاقة Telda ستكون الأفضل بالنسبة لك.
بطاقة ميزة ستكون خيارًا ممتازًا إذا كنت تحتاج إلى استقبال المال من أشخاص يستخدمون حساب بنكي واحد، مثل الطلاب الذين يتلقون الدعم المالي من آبائهم المغتربين بانتظام.
ها هي مقارنة مفصلة بين Telda، Yalla، Meeza
| البطاقة | Telda تيلدا | Yalla يلا | Mezza ميزة |
|---|---|---|---|
| جهة الإصدار | Telda تيلدا | البريد المصري | البنوك المصرية |
| مصاريف استخراج البطاقة | مجاناً | 20 جنيه | تختلف من بنك لآخر |
| أقل سن لاستخراج البطاقة | 16 سنة | 16 سنة | 16 سنة |
| الأوراق المطلوبة | بطاقة الرقم القومي | بطاقة الرقم القومي | بطاقة الرقم القومي |
| نوع البطاقة | ماستركارد | فيزا | ميزة |
| تطبيق البطاقة | تطبيق Telda | تطبيق Telda Super App | لا يوجد - يدعم تطبيق Instapay |
| طرق الإيداع | التحويل البنكي - إنستاباي - تحويل من أصدقاء Telda - فوري | التحويل من أي بطاقة بنكية - إيداع في ماكينات البريد المصري - إيداع في فروع البريد المصري - تحويل من أصدقاء Yalla - الإيداع في CIB | الإيداع في ماكينة البنك المصدر للبطاقة - إنستاباي |
| طرق السحب | أي ماكينة ATM - يوجد 5 جنيه رسوم سحب لكل عملية | مجاناً من أي ماكينة ATM للبريد المصري - يوجد 5 جنيه رسوم سحب في حال استخدام ماكينة ATM خارج البريد المصري | مجاناً من أي ماكينة ATM للبنك المصدر للبطاقة - يوجد 5 جنيه رسوم سحب في حال استخدام ماكينة بنك آخر |
| طرق التحويل | التحويل فقط لمستخدمي Telda | التحويل فقط لمستخدمي Yalla | التحويل بـإنستاباي لكل الحسابات، المحافظ الإلكترونية والبطاقات المدفوعة مقدماً المدعومة |
| استقبال الأموال من Paypal | لا يدعم | يدعم | لا يدعم |
| الشراء من ماكينات الـ POS في مصر | يدعم | يدعم | يدعم |
| الشراء من ماكينات الـ POS خارج مصر | يدعم - يوجد عمولة 10% | يدعم - يوجد عمولة 10% | لا يدعم |
| الشراء من الإنترنت في مصر | يدعم | يدعم | يدعم |
| الشراء من الإنترنت خارج مصر | يدعم - يوجد عمولة 10% | يدعم - يوجد عمولة 10% | لا يدعم |
باختيار البطاقة المدفوعة مقدمًا التي تلبي احتياجاتك، تضمن أنك تستفيد إلى أقصى حد من الخدمات المتاحة لك. بغض النظر عن البطاقة التي تختارها، فإن الهدف هو تسهيل عملياتك المالية وجعل تجربتك اليومية أسهل وأكثر ملاءمة. لذا، استفد من المقارنة الشاملة وخذ القرار الذي يناسبك بشكل أفضل لتحقيق أهدافك المالية بنجاح.